只要使用“刷脸支付”软件消费就能获得返利？通过发展会员就可得到高额投资回报？看上去很美的事情，实则暗藏危机。近日，上海警方成功侦破一起以投资“刷脸支付”软件为名，诱骗中老年人实施传销犯罪的案件，揭开了传销团伙的真面目。
2022年1月，上海市公安局在工作中发现，辖区某商务楼内一公司频繁有中老年人进出，经营业态存疑。民警调查发现，这家公司通过“免费旅游”、“一元换购黄金饰品”等手段，吸引中老年人前往咨询。随后，所谓的“投资顾问”出场，称该公司研发了一款“刷脸支付”软件，只要使用这款软件消费就能获得返利。之后他们便不断鼓动老人充值成为会员，参与高回报的“投资产品”，称“成为我们的高级会员就能躺着赚钱”。
警方判断其中可能存在违法犯罪行为以及资金安全风险，立即抽调精干警力成立专案组。经调查，自2022年8月起，这家公司就频繁邀请中老年人参加免费旅游等活动，在过程中开办线下“投资理财分享会”、线上“产品宣讲会”。“投资顾问”会向大家推荐一款高科技投资理财软件，用“刷脸支付就能返现”的话术，引导中老年人下载安装。之后便发展会员。“顾问”会隐晦地提及“按照6个会员等级”、“缴纳198元至25万元不等的会员费”、“推荐新人就能得到40%-75%的奖励”等会员架构和奖励机制，引诱中老年人进入传销陷阱。由于公司承诺的回报率远高于普通理财产品，不少中老年人甚至倾尽养老金参与“投资”。
专案组民警围绕该公司经营事项和参与人员进行调查，先后走访多家银行及金融、信息管理部门，全量分析其经营数据及资金流向。发现这家公司根本没有实体经营的项目和产业，专门通过高额奖励拉拢中老年群体缴费，并不断以“拉人头”的方式，发展下线入会，是一个典型的以传销为手段实施犯罪的团伙。实际上，这家公司推荐的充值软件既没有在手机应用市场上架，也没有获取相关行业部门的从业许可，号称的“刷脸支付”服务也从未投入使用。自去年以来，这家公司就组织各类传销活动，吸纳全国各省共10多万名“用户”下载软件。
由于该团伙涉及人员广、资金账号多，且其传销活动多通过网络线上进行，存在一定隐蔽性。专案组先后会同专业机构梳理审计资金流水10万余条，后台数据500万余条，将该团伙营销信息、资金记录等犯罪证据固定，厘清了以该公司实际控制人曹某为核心、其子女相互配合的家族式作案团伙组织架构和嫌疑人身份。
2022年9月16日，专案组分赴本市及全国各地开展抓捕行动，抓获以传销组织骨干曹某为首的团伙成员16人，捣毁从事传销违法犯罪的总部及分部5个，缴获涉案资金1000余万元，成功实现了从“后台开发”到“前端运营”的全链条打击。
据曹某到案后交代，会员充值的资金都直接进入了公司账户，并不受第三方监管，而公司也并无实体经营业务，少数会员得到的所谓奖励，只不过是用新会员缴费来支付给老会员的“庞氏骗局”。 目前，案件在进一步侦办中。
