一、案例经过
八月某日，客户冷女士来到张家港农商行某支行办理业务，称要给上海某金融信息公司转账，用于归还京东贷款。该行工作人员认为此事蹊跷，随即询问客户归还京东贷款为何不用手机app，客户称对方客服让其转至*行某指定账户。工作人员进一步询问京东贷款的时间以及是否向该账户转过钱。客户称其突然接到京东客服致电，被告知她之前在京东贷过款，让其立即转钱至该指定账户还款，否则将影响征信。分理处工作人员断定这是一起典型的电信诈骗事件。
分理处工作人员会同辖区派出所民警共同为客户分析该事件暴露出的电信诈骗典型特征，并列举了有关案例，最终冷女士放弃了汇款，守住了自身血汗钱。
二、案例启示
一是加强对员工电信诈骗典型案例宣贯。一线网点作为防范电信诈骗的最前线，银行应加强对一线员工的反诈培训和宣传，让员工掌握诈骗手段，时刻绷紧案防之弦，遇到可疑汇款及时询问，劝阻客户汇款，守护客户钱袋子。
二是强化重点人群防范电信诈骗宣传。当前电信诈骗手段不断更新，银行员工应引导客户特别是老年人等重点群体掌握识诈技能，守护自身资金安全，共同打击电信诈骗犯罪。
（张家港农村商业银行供稿）
